Grupo tem como meta finalizar o ano com o lucro operacional na metade superior da projeção
3T 2024:
Volume total de negócios avançou 17,3%, para 42,8 bilhões de euros
Lucro operacional cresceu 13,6%, atingindo 3,9 bilhões de euros. Resultado é atribuível a boa performance no segmento de Ramos Elementares (P&C)
Lucro líquido básico dos acionistas chegou a 2,5 bilhões de euros, um aumento de 23,0%
9M 2024:
Volume total de negócios aumentou 9,6%, atingindo 133,9 bilhões de euros
Lucro operacional cresceu 7,9%, para 11,8 bilhões de euros, impulsionado por todos os segmentos
O lucro líquido básico dos acionistas avançou 12,3% e vai a 7,6 bilhões de euros
Forte coeficiente de capitalização Solvency II com 209%¹
Previsão:
Após forte desempenho nos primeiros nove meses do ano, a Allianz espera que o lucro operacional de 2024 se situe na metade superior da meta visada de 14,8 bilhões de euros, mais ou menos 1 bilhão de euros2
A recompra de ações anunciada anteriormente no valor total de 1,5 bilhão de euros foi integralmente executada até outubro de 2024.
“A Allianz manteve seu forte desempenho ao longo do terceiro trimestre, alcançando um crescimento significativo no volume de negócios, no lucro operacional e no lucro líquido, ao mesmo tempo em que reforçou seu vigor financeiro.
As catástrofes naturais mais uma vez testaram a resiliência financeira e operacional da Allianz – um teste em que fomos aprovados com êxito, dando-nos a confiança de que atingiremos um lucro operacional na metade superior da nossa meta-alvo. Esses eventos afetaram profundamente muitos de nossos clientes, mas também nos deram uma nova oportunidade para demonstrar o nosso propósito e a segurança que é ser cliente da Allianz.
Além disso, num mundo onde a força da marca é cada vez mais importante, a Allianz foi novamente reconhecida como líder mundial em Seguros e ficou entre as Top 30 Global Brands (as 30 melhores marcas mundiais) no último ranking da Interbrand. O rápido crescimento no valor de nossa marca ressalta a capacidade da Allianz de traduzir o foco no cliente em crescimento lucrativo para nossos acionistas”, afirma Oliver Bäte, CEO do Grupo Allianz
Destaques Financeiros
Volume total de negócios
3T 2024: O volume total de negócios aumentou 17,3%, atingindo 42,8 bilhões de euros. Este aumento foi impulsionado pela continuidade de oportunidades em todos os segmentos de negócios.
Com os ajustes por transposição cambial e efeitos de consolidação, o crescimento interno foi de 19,1%. Os principais fatores que levaram a isso foram as operações de Vida e Saúde, além da contribuição positiva do nosso segmento de Ramos Elementares (P&C).
9M 2024: O volume total de negócios cresceu 9,6% e totalizou 133,9 bilhões de euros.
Com os ajustes por conversão de moeda estrangeira e efeitos de consolidação, o crescimento interno foi de 11,1%. Todos os segmentos de negócio contribuíram para esse crescimento.
Lucro
3T 2024: o lucro operacional foi excelente, de 3,9 (3T 2023: 3,5) bilhões de euros. O forte aumento de 13,6% foi estimulado, principalmente, pelo segmento de negócio de Ramos Elementares (P&C), com bom crescimento também em Vida e Saúde.
O resultado líquido básico dos acionistas avançou para 2,5 (2,1) bilhões de euros, um aumento de 23%.
O lucro líquido atribuível aos acionistas subiu para 2,5 (2,0) bilhões de euros, estimulado pelo lucro operacional mais elevado e por um melhor resultado não operacional.
9M 2024: o lucro operacional foi robusto, de 11,8 (9M 2023: 11,0) bilhões de euros, o que representou um aumento de 7,9%. Todos os segmentos contribuíram, sendo Ramos Elementares (P&C) o principal impulsionador desse crescimento.
O lucro líquido básico dos acionistas avançou 12,3%, totalizando 7,6 bilhões de euros.
O lucro líquido atribuível aos acionistas aumentou 16,7%, registrando 7,5 (6,4) bilhões de euros, puxado pelo crescimento do lucro operacional e pelo resultado não operacional mais elevado.
O lucro básico por ação (EPS)³ foi de 19,11 (9M 2023: 16,62) euros.
O retorno básico sobre o Patrimônio Líquido (RoE)³ anualizado foi de 17,5% (ano cheio 2023: 16,1%).
Coeficiente de capitalização Solvency II
O coeficiente de capitalização Solvency II aumentou para 209%4 no final do terceiro trimestre de 2024, comparado aos 206% no final do segundo trimestre de 2024.
Destaques por segmento
“A entrega robusta de desempenho da Allianz no terceiro trimestre evidencia a resiliência comprovada do nosso modelo de negócio.
O nosso segmento de Ramos Elementares (P&C) obteve excelente crescimento do lucro operacional. Tivemos como benefício a incidência menor de catástrofes naturais em comparação com o ano passado, ainda que tenha se mantido em um nível elevado. A dinâmica sustentada por preços e foco comercial resoluto alimentaram o forte crescimento interno, especialmente nos nossos segmentos de Varejo, PME e Frotas.
O desempenho das nossas operações de Vida e Saúde foi excelente. A capacidade da Allianz em criar valor de forma continuada, tanto para acionistas como para clientes, é evidenciada por um ótimo lucro operacional e pelo excelente crescimento dos novos negócios com atraentes margens.
O nosso segmento de Gestão de Ativos registrou entradas líquidas contínuas e bom crescimento nos ativos de terceiros sob Gestão (AuM). Isso alimentou as receitas impulsionadas por AuM e nos deixou bem-posicionados para um crescimento sustentado dos lucros.
O desempenho expressivo ao longo dos primeiros nove meses do ano nos permite antecipar um lucro operacional anual situado na metade superior da meta visada de 14,8 bilhões de euros, mais ou menos 1 bilhão de euros”, diz Claire-Marie Coste-Lepoutre, CFO do Grupo Allianz
Seguros de Ramos Elementares (P&C): forte crescimento interno
3T 2024: O volume total de negócios cresceu 8%, ficando em 18,6 (17,2) bilhões de euros. Com os ajustes por conversão de moeda estrangeira e efeitos de consolidação, o crescimento interno foi robusto, ficando em 9,5%. Varejo, PME e Frotas tiveram um excelente crescimento interno de 11% e as Linhas Comerciais avançaram 6%.
O lucro operacional deu um salto de 36,2% e cravou 2,0 (1,4) bilhões de euros, graças a um melhor resultado em serviços de seguros operacionais. As perdas por catástrofes naturais reduziram em comparação com o mesmo período do ano anterior, mas ainda se mantiveram em um patamar elevado.
O índice combinado melhorou para 93,5% (96,2%). A taxa de sinistralidade evoluiu de forma favorável e chegou a 69,8% (71,0%), beneficiando-se da redução nos pedidos de indenização por catástrofes naturais. O coeficiente de despesas foi otimizado e ficou em 23,7% (25,1%).
9M 2024: O volume total de negócios cresceu 7,5%, totalizando 63,3 (58,9) bilhões de euros. Ajustado para efeitos de transposição cambial e consolidação, o crescimento interno foi muito bom, registrando 8,3%. Varejo, PME e Frotas obtiveram um bom crescimento de 10%, e as Linhas Comerciais apresentaram avanço de 5%.
O lucro operacional teve alta de 12,3%, alcançando um nível excelente de 6,0 (5,3) bilhões de euros.
O índice combinado evoluiu para 93% (93,5%). A taxa de sinistralidade foi de 68,8% (68,5%), ao passo que o coeficiente de despesas evoluiu 0.7 ponto percentual, indo para 24,2%.
Vida/Saúde: excelente contexto de novos negócios
3T 2024: O PVNBP, valor atual dos prêmios dos novos negócios, aumentou substanciais 35,4%, elevando-se a 19,5 (14,4) bilhões de euros, graças a um crescimento de dois dígitos na maioria das regiões. 94% dos nossos novos negócios foram gerados pelas nossas linhas de negócio preferenciais.
O lucro operacional evoluiu para 1,4 (1,3) bilhão de euros, crescimento presente em todas as nossas atividades.
A margem de serviço contratual (CSM) subiu de 53,6 bilhões de euros no segundo trimestre para 54,2 bilhões de euros5, devido, principalmente, ao bom crescimento normalizado da CSM da ordem de 1,5%.
A margem de novos negócios (NBM) seguiu atraente com 6,1% (6,2%) e o valor dos novos negócios (VNB) avançou para 1,2 (0,9) bilhão de euros, um crescimento de 32,9%.
9M 2024: O PVNBP avançou para 60,6 (50,6) bilhões de euros. O crescimento foi favorável na maioria das regiões, com forte contribuição especialmente dos Estados Unidos e da Alemanha. O lucro operacional aumentou para 4,1 (3,8) bilhões de euros.
A margem de serviço contratual (CSM) subiu de 52,6 bilhões de euros no final de 2023 para 54,2 bilhões de euros5, devido sobretudo ao forte crescimento normalizado da CSM de 4,6%.
A margem de novos negócios foi muito boa com 5,8% (5,9%). O valor dos novos negócios (VNB) avançou para 3,5 (3,0) bilhões de euros, puxado por um crescimento no volume.
Gestão de Ativos: fortes entradas líquidas e ativos de terceiros sob gestão mais elevados
3T 2024: As receitas operacionais atingiram 2,0 bilhões de euros, uma alta de 1,1%, já com os ajustes por efeitos de transposição cambial. O aumento se deveu às maiores receitas resultantes dos ativos sob gestão (AuM).
O lucro operacional totalizou 782 (788) milhões de euros. Com os ajustes por efeitos de conversão de moeda estrangeira, o lucro operacional permaneceu estável. A relação custo-rendimento (CIR) foi de 61,0% (60,5%).
Os ativos de terceiros sob gestão subiram para 1,840 trilhão de euros em 30 de setembro de 2024, num acréscimo de 37 bilhões de euros em relação ao final do segundo trimestre de 2024. Efeitos de mercado favoráveis na soma de 54,6 bilhões de euros e as fortes entradas líquidas de 19,8 bilhões de euros foram parcialmente compensados por efeitos negativos de transposição cambial.
9M 2024: As receitas operacionais subiram para 6,0 bilhões de euros, uma alta de 3,7% já ajustada por efeitos de conversão de moeda estrangeira, devido às receitas maiores provenientes de ativos sob gestão (AuM).
O lucro operacional aumentou para 2,3 (2,2) bilhões de euros, um aumento de 3,8%. Com os ajustes por efeitos de transposição cambial, o lucro operacional cresceu 4,2%. A relação custo-rendimento (CIR) melhorou para 61,5% (61,7%).
Os ativos de terceiros sob gestão tiveram acréscimo de 128 bilhões de euros desde o final de 2023, totalizando 1,840 trilhão de euros em 30 de setembro de 2024. Fortes entradas líquidas da ordem de 68,2 bilhões de euros foram o principal fator que contribuiu para isso, além dos efeitos positivos de mercado.
Nota: Esta é uma tradução da divulgação de resultados trimestrais do Grupo Allianz. Em caso de divergências, o original em alemão tem caráter vinculativo.
Sobre o Grupo Allianz
O Grupo Allianz é uma das principais seguradoras e gestora de ativos do mundo com mais de 125 milhões* de clientes corporativos e de varejo em mais de 70 países. Os clientes da Allianz se beneficiam de uma ampla gama de serviços de seguros pessoais e corporativos, que vão de seguros de propriedade, vida e saúde, aos serviços de assistência, ao seguro de crédito e de negócios globais. A Allianz é um dos maiores investidores do mundo, gerindo cerca de 764 bilhões de euros** em nome de seus clientes. Além disso, nossos gestores de ativos PIMCO e Allianz Global Investors administram mais 1,8 trilhão de euros** ativos de terceiros. Graças à nossa integração sistemática de critérios ecológicos e sociais em nossos processos de negócios e decisões de investimentos, nós estamos entre os líderes do setor de seguros no Índice Dow Jones de Sustentabilidade. Em 2023, mais de 157.000 colaboradores obtiveram receitas totais de 161,7 bilhões de euros e um lucro operacional de 14,7 bilhões de euros para o Grupo.
*Incluem unidade não consolidadas com clientes Allianz.
**Em 30 de setembro de 2024.
